【基本案情回顧】

蘭某進(jìn)，男，1958年出生，漢族，大專文化，段某斌，男，1963年出生，漢族，大專文化2014年1月、段某斌、蘭某進(jìn)共同成立中立企業(yè)投資管理有限公司(簡(jiǎn)稱中立公司)，蘭某進(jìn)任總經(jīng)理，負(fù)責(zé)全面日常工作；段某斌任副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、人員培訓(xùn)。 中立公司成立后，經(jīng)蘭某進(jìn)、段某斌等商定，公司的主要業(yè)務(wù)為向企業(yè)提供過(guò)橋資金，資金來(lái)源為，將愿意投資的群眾發(fā)展為公司員工，向其籌集資金。公司采用層級(jí)式管理模式，由業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)展投資人，為一級(jí)業(yè)務(wù)員，一級(jí)業(yè)務(wù)員發(fā)展二級(jí)業(yè)務(wù)員，以此類推。公司定期組織投資人學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，以相對(duì)固定的高額利息作為業(yè)務(wù)經(jīng)理和投資人的全部收益，投資人的利息由投資人和其上一級(jí)業(yè)務(wù)員商定，由業(yè)務(wù)經(jīng)理審批，利息差即成為業(yè)務(wù)經(jīng)理和上一級(jí)業(yè)務(wù)員的收益。中立公司及商業(yè)投資部在未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)渭南監(jiān)管分局批準(zhǔn)從事吸收存款、發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的情況下，至2016年6月，招攬被告人林某本、鄭某升、路某玲、趙某、王某及劉某（另案處理）六人為業(yè)務(wù)經(jīng)理吸收公眾存款，共計(jì)吸收243人投資，吸收資金1856.062萬(wàn)元，已兌付74.8萬(wàn)元，未兌付1781.262萬(wàn)元。所吸收的資金一部分用于中立公司經(jīng)營(yíng)成本，一部分向外投資。2017年5月，蘭某進(jìn)和段某斌兩人被公安機(jī)關(guān)抓獲。

【判決結(jié)果】  

經(jīng)過(guò)法院審理，蘭某進(jìn)犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬(wàn)元；段某斌犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元；

深圳刑事律師王平聚律師結(jié)合近年來(lái)非法吸收公眾存款行為高發(fā)的情況，詳細(xì)分析本案涉及的法律關(guān)系：

1.蘭某進(jìn)及段某斌的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪：

根據(jù)法律規(guī)定，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金，即非法性；

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，即公開(kāi)性；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，即利誘性；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，即不特定性；

并非所有的民間借貸行為均構(gòu)成犯罪，比如未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，就不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。因其不符合上述四性中的不特定性。

2.非法吸收公眾存款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)：非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

（一） 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在２０萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在１００萬(wàn)元以上的；

（二） 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象３０人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象１５０人以上的；

（三） 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在１０萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在５０萬(wàn)元以上的；

本案中中立公司共吸收了243人投資，吸收資金1856.062萬(wàn)元，從存款人及吸收資金金額都達(dá)到了追訴的標(biāo)準(zhǔn)。

3. 關(guān)于非法吸收公眾存款罪的量刑： 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的;

而本案中中立公司吸收資金1856.062萬(wàn)元，未兌付1781.262萬(wàn)元，給存款人造成重大的經(jīng)濟(jì)損失。故對(duì)王躍進(jìn)的量刑適用了第二檔，5年以上有期徒刑。

4.為何要將“四性”作為非法吸收公眾存款罪的本質(zhì)特征，也是構(gòu)成本罪與非罪的界限：

原因在于非法吸收公眾存款的前提條件是未經(jīng)政府及其主管部門許可進(jìn)行的吸納資金的行為。由于業(yè)務(wù)未經(jīng)批準(zhǔn)，政府或主管部門難以對(duì)其資金用途進(jìn)行監(jiān)管，吸收存款的企業(yè)往往將吸納來(lái)的資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資，威脅到公眾的資金安全。

而通過(guò)媒體等方式公開(kāi)宣傳，吸引到的投資人往往不具備投資專業(yè)知識(shí)，不具備風(fēng)險(xiǎn)防范能力和意識(shí)，一旦不能到期兌付，容易造成大面積的金融風(fēng)險(xiǎn)，危害社會(huì)穩(wěn)定性。

吸收公眾存款行為屬于融資行為。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、商品交易活動(dòng)也向社會(huì)公開(kāi)出售商品獲取資金，但購(gòu)買者支付價(jià)款即可獲得商品或者服務(wù)作為對(duì)價(jià)。融投資行為則不同，資金提供者以獲取未來(lái)收益為目的，并無(wú)實(shí)質(zhì)意義的商品或者服務(wù)作為對(duì)價(jià)，加之信息不對(duì)稱等因素，蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。這樣的風(fēng)險(xiǎn)，并非每個(gè)投資者均了解并能承受。且在吸引投資者時(shí)，吸收資金一方通常不會(huì)把資金風(fēng)險(xiǎn)如實(shí)相告。

而且非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

5.本罪罪輕辯護(hù)的辯護(hù)空間：除了罪輕法定量刑情節(jié)的呈現(xiàn)，還有兩個(gè)情節(jié)予以考慮：

（1）非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

(2)非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

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